What Is a Broker

What Is a Broker? ब्रोकर क्या है?

Brokers ब्रोकर्स– जिन्हें ट्रेडिंग सदस्य भी कहा जाता है- शेयर बाजार में एक महत्वपूर्ण कार्य करते हैं। वे अपने ग्राहकों की ओर से शेयरों की खरीद और बिक्री जैसे लेन-देन को अंजाम देते हैं। इसके बदले में वे ब्रोकरेज कमीशन चार्ज करते हैं।

लेकिन शेयर बाजार के दलाल अन्य सेवाएं भी प्रदान करते हैं। इनमें पोर्टफोलियो प्रबंधन और वित्तीय सलाह शामिल हैं, उदाहरण के लिए। स्टॉक मार्केट लेनदेन ऑनलाइन होने के साथ, ब्रोकर कई प्लेटफॉर्म भी प्रदान करते हैं, जिसके माध्यम से निवेशक और ट्रेडर्स स्टॉक मार्केट तक पहुंच सकते हैं।

HOW BROKERAGE HOUSES SUPPORT TRADERS ब्रोकरेज हाउस कैसे व्यापारियों का समर्थन करते हैं

वापस जब स्टॉक एक्सचेंज एक भौतिक स्थल थे, तो ब्रोकरेज फर्मों ने एक्सचेंज फ्लोर पर अपने ग्राहकों का प्रतिनिधित्व किया। अपने ग्राहकों के कानूनी प्रतिनिधियों के रूप में, उन्होंने ग्राहक के निर्देशों के अनुसार खरीद और बिक्री के आदेश दिए।

दलाल स्टॉक एक्सचेंज के पंजीकृत सदस्य हैं। इसके अलावा, उन्हें बाजार नियामक, भारतीय प्रतिभूति और विनिमय बोर्ड (सेबी) द्वारा लगाए गए नियामक दिशानिर्देशों का पालन करना होगा। भारत में स्टॉक ब्रोकर्स के बारे में अधिक जानकारी प्राप्त करें।

आज, भारत में एक डिमटेरियलाइज्ड स्टॉक मार्केट है जहां ट्रेडों को ऑनलाइन निष्पादित किया जाता है। स्टॉकब्रोकर अभी भी वही प्राथमिक कार्य करते हैं – अपने ग्राहकों की ओर से ऑर्डर निष्पादित करना। लेकिन स्थल डिजिटल चैनलों में चला गया है।

FUNCTIONS OF A BROKERAGE FIRM ब्रोकरेज फर्म के कार्य

Order execution ऑर्डर निष्पादन: ब्रोकर अपने ग्राहकों के ट्रेडिंग ऑर्डर ऑनलाइन निष्पादित करते हैं। इसके लिए ब्रोकरेज कमीशन लेता है। यह या तो प्रति लेनदेन एक फ्लैट शुल्क या लेनदेन मूल्य का प्रतिशत हो सकता है।
Trading platforms ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म: कई सुरक्षित प्लेटफॉर्म होना, जिसके माध्यम से ग्राहक ऑर्डर दे सकते हैं, आजकल आवश्यक है। ज्यादातर बड़े ब्रोकर स्मार्टफोन, लैपटॉप और टैबलेट के लिए ट्रेडिंग ऐप और सॉफ्टवेयर मुहैया कराते हैं। आप फ़ोन या चैट के माध्यम से भी ट्रेड और निवेश कर सकते हैं।
Financial advisory वित्तीय सलाह: नए और अनुभवी दोनों निवेशक अपने ब्रोकर की स्टॉक अनुशंसाओं पर निर्भर करते हैं। लेकिन स्टॉक ब्रोकर्स को स्टॉक की सिफारिश करते समय सभी सूचनाओं का खुलासा करना आवश्यक है – जिसमें जोखिमों के बारे में पारदर्शी होना शामिल है।
Margin financing मार्जिन वित्तपोषण: बड़े ब्रोकरेज फंड वाले खाते वाले व्यापारी मार्जिन फंडिंग सुविधाओं का उपयोग कर सकते हैं। इसका अनिवार्य रूप से मतलब है कि बाजार में बड़ी पोजीशन लेने के लिए ब्रोकर से पैसा उधार लेना।
स्टॉकब्रोकिंग के इन कार्यों को करने के लिए, फर्म को आवश्यक लाइसेंस प्राप्त करने चाहिए। इस प्रयोजन के लिए, उन्हें सेबी के साथ पंजीकृत होना चाहिए और स्टॉक एक्सचेंज का सदस्य बनना चाहिए। जानिए ब्रोकरेज फर्मों के इस्तेमाल के फायदे।

TYPES OF BROKERS दलालों के प्रकार

एक शेयर निवेशक या व्यापारी तीन मुख्य प्रकार के दलालों में देख सकता है: पूर्ण-सेवा दलाल, छूट दलाल, और रोबो-सलाहकार।

1. Full-service broker पूर्ण-सेवा दलाल
एक पूर्ण-सेवा ब्रोकर अपने ग्राहकों को विभिन्न प्रकार की सेवाएँ प्रदान करता है। अधिकांश पूर्ण-सेवा दलालों के प्रमुख शहरों में कार्यालय हैं जहाँ ग्राहक सेवा कर्मचारी व्यक्तिगत रूप से ग्राहकों से मिल सकते हैं। ये ब्रोकर अलग-अलग हितों और विशेषज्ञता के अलग-अलग स्तरों वाले निवेशकों के लिए अनुकूलित ब्रोकरेज योजनाओं और सेवाओं के माध्यम से अनुकूलित समर्थन प्रदान करते हैं। बड़ी होल्डिंग वाले ग्राहक अपने पोर्टफोलियो को संभालने के लिए समर्पित सेवा प्रबंधकों को भी नियुक्त कर सकते हैं।

पूर्ण-सेवा दलाल शैक्षिक सामग्री और वित्तीय सलाह भी प्रदान करते हैं। उदाहरण के लिए, वे आपकी ब्रोकरेज योजना के अनुरूप स्टॉक अनुशंसाएँ दे सकते हैं। लेकिन उन्हें यह भी खुलासा करना होगा कि क्या उनके स्टॉक टिप्स से जुड़े कोई जोखिम हैं। यह मदद करता है कि इन दलालों के पास नियमित रूप से बाजार अनुसंधान रिपोर्ट संकलित करने के लिए इन-हाउस बाजार अनुसंधान दल होते हैं। ग्राहक इन रिपोर्टों तक पहुंच सकते हैं और शोध-आधारित अंतर्दृष्टि प्राप्त कर सकते हैं। वे बाज़ार डेटा और समाचार लाइव भी देख सकते हैं, और एसएमएस के माध्यम से रीयल-टाइम बाज़ार अलर्ट प्राप्त करने का विकल्प चुन सकते हैं।

पूर्ण-सेवा दलालों द्वारा लिया जाने वाला औसत कमीशन 0.3% से 0.5% प्रति व्यापार है। यह ऊपर की ओर है। लेकिन पेशकश पर सेवाओं और उत्पादों की विस्तृत श्रृंखला को देखते हुए अतिरिक्त लागत सार्थक हो सकती है। जानें कि भारत में सबसे कम ब्रोकरेज शुल्क कैसे प्राप्त करें।

2. Discount brokers डिस्काउंट ब्रोकर
जबकि पूर्ण-सेवा ब्रोकर सेवाओं की एक पूरी सूची प्रदान करते हैं, डिस्काउंट ब्रोकर मूल बातों पर ध्यान केंद्रित करते हैं। डिस्काउंट ब्रोकर अपने ग्राहकों के लिए ऑर्डर खरीदते और बेचते हैं लेकिन कोई अतिरिक्त सेवा प्रदान नहीं करते हैं। इस वजह से ये काफी कम कमीशन भी लेते हैं। कुछ मामलों में, शुल्क 10 रुपये प्रति लेनदेन जितना कम हो सकता है।

डिस्काउंट ब्रोकर अपने शुल्कों को ‘रियायती’ कैसे रख सकते हैं? चूंकि वे केवल लेन-देन संबंधी सेवाएं प्रदान करते हैं, इसलिए हो सकता है कि उनके पास बहुत अधिक भौतिक सेट-अप न हों। इससे उनकी परिचालन लागत कम रहती है। ऐसे ब्रोकर मुख्य रूप से ऑनलाइन प्लेटफॉर्म के जरिए काम करते हैं।

वे अनुभवी निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं जो लागत पर बचत करना चाहते हैं। लेकिन सलाह, अनुसंधान और अनुकूलित सेवाओं का अभाव एक नुकसान हो सकता है। ऐसे ब्रोकर उन लोगों के लिए सही विकल्प नहीं हो सकते हैं जो शेयर बाजार में निवेश के लिए नए हैं।

3. Robo-advisers रोबो-सलाहकार
रोबो-सलाहकार स्वचालित डिजिटल प्लेटफॉर्म हैं जो वित्तीय नियोजन सेवाएं ऑनलाइन प्रदान करते हैं। वे वित्तीय सलाह देने के लिए एल्गोरिदम का उपयोग करते हैं और बहुत कम मानवीय पर्यवेक्षण की आवश्यकता होती है। वे कैसे काम करते हैं? ग्राहक अपनी वित्तीय स्थिति और लक्ष्यों के बारे में जानकारी प्रदान करने के लिए एक ऑनलाइन सर्वेक्षण पूरा करता है। रोबो-सलाहकार निवेश सलाह देने के लिए इस डेटा का उपयोग करता है।

रोबो-सलाहकार छूट देने वाले दलालों से भी सस्ते होते हैं। कई ग्राहक के कुल खाते की शेष राशि का 0.2% से 0.5% वार्षिक फ्लैट शुल्क लेते हैं। ओपनिंग बैलेंस भी काफी कम है। इसके अलावा, आप किसी भी समय इंटरनेट से जुड़े डिवाइस के माध्यम से रोबो-सलाहकार तक पहुंच सकते हैं। उनके कार्यालय जाने की आवश्यकता नहीं है। आप कुछ ही क्लिक में लेन-देन शुरू कर सकते हैं।

हालाँकि, आपके निवेश विकल्प सीमित हो सकते हैं। ऐसा इसलिए क्योंकि रोबो-एडवाइजर मुख्य रूप से म्यूचुअल फंड में डील करते हैं।

WHAT TO EXPECT FROM A BROKERAGE FIRM ब्रोकरेज फर्म से क्या अपेक्षा करें

आपके द्वारा चुनी गई ब्रोकरेज फर्म के प्रकार के आधार पर, उम्मीदें अलग-अलग होंगी। तो, आइए अंतर के बिंदुओं पर ध्यान दें:

• Tailored service – सिलवाया सेवा:– पूर्ण-सेवा ब्रोकर सबसे अधिक ग्राहक-उन्मुख होते हैं। वे अनुसंधान-आधारित बाजार अंतर्दृष्टि और अलर्ट, वित्तीय सलाहकार और पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएं प्रदान करते हैं।

– डिस्काउंट ब्रोकर लेन-देन के अनुभव पर अधिक ध्यान देते हैं।

– रोबो-सलाहकार स्वचालित एल्गोरिदम का उपयोग करके निवेश सलाह प्रदान करते हैं।

• Presence – उपस्थिति:

– पूर्ण-सेवा ब्रोकरों की एक ऑनलाइन उपस्थिति होती है, साथ ही कई भौतिक कार्यालय भी होते हैं जो आमने-सामने बातचीत को संभव बनाते हैं।

– डिस्काउंट ब्रोकरों के पास केवल कुछ ही भौतिक कार्यालय होते हैं। वे मुख्य रूप से ऑनलाइन प्लेटफॉर्म या टेलीफोन के माध्यम से काम करते हैं।

– रोबो-सलाहकार केवल-ऑनलाइन विकल्प हैं।

• Asset classes – परिसंपत्ति वर्ग:

– पूर्ण-सेवा ब्रोकर कई परिसंपत्ति वर्गों में ट्रेडों की अनुमति देते हैं। इनमें म्यूचुअल फंड, स्टॉक, बॉन्ड, आईपीओ, डेरिवेटिव और बहुत कुछ शामिल हैं।

– डिस्काउंट ब्रोकर केवल स्टॉक और म्यूचुअल फंड निवेश की अनुमति देते हैं।

– रोबो-एडवाइजर मुख्य रूप से म्यूचुअल फंड में डील करते हैं।

शेयर बाजार में कारोबार किए गए वित्तीय साधनों का अन्वेषण करें। साथ ही जानिए स्टॉक और शेयर के बीच का अंतर।

• Charges – शुल्क:

– पूर्ण-सेवा ब्रोकर आमतौर पर प्रति व्यापार 0.3–0.5% ब्रोकरेज शुल्क लेते हैं।

– कुछ डिस्काउंट ब्रोकर लेन-देन मूल्य की परवाह किए बिना 10 रुपये प्रति ट्रेड के रूप में कम शुल्क लेते हैं।

– रोबो-सलाहकार सबसे अधिक लागत प्रभावी विकल्प हो सकते हैं। वार्षिक शुल्क ग्राहक के खाते की शेष राशि का 0.2% से 0.5% तक होता है।

HOW TO CHOOSE A STOCKBROKER स्टॉकब्रोकर कैसे चुनें

आपकी प्राथमिकता एक ऐसी ब्रोकरेज फर्म को चुनने की होनी चाहिए जो आपकी व्यक्तिगत और वित्तीय आवश्यकताओं को सर्वोत्तम रूप से पूरा करती हो। अपनी चयन प्रक्रिया के दौरान निम्नलिखित बिंदुओं को ध्यान में रखें।

1. ग्राहक समीक्षाएँ पढ़ें: व्यक्तिगत राय पक्षपातपूर्ण हो सकती है, लेकिन उपयोगकर्ता समीक्षाएँ पढ़ने लायक हो सकती हैं। अक्सर उनमें से एक पैटर्न उभर कर सामने आता है। टिप्पणियों की सावधानीपूर्वक जांच ब्रोकर के बारे में ऐसी जानकारी प्रकट कर सकती है जो अन्यथा उपलब्ध नहीं है।

2. पिछले प्रदर्शन की जांच करें: यह सच है कि पिछला प्रदर्शन हमेशा भविष्य की भविष्यवाणी नहीं करता है। लेकिन अगर कोई फर्म अतीत में अच्छा प्रदर्शन करने में विफल रही है, तो आपको सावधान हो जाना चाहिए। भारत में विभिन्न स्टॉक ब्रोकर्स पर व्यापक रूप से खोजें। ऑनलाइन विभिन्न ब्रोकर एजेंसियों के प्रदर्शन की तुलना करें, वित्तीय पत्रों द्वारा समीक्षा और रिपोर्ट देखें, और देखें कि क्या आपको कोई रैंकिंग मिल सकती है।

3. प्रतिक्रिया प्राप्त करें: किसी विशेष ब्रोकर के माध्यम से निवेश करने वाले परिवार और दोस्तों से बात करें और उनके अनुभव के बारे में पूछें। हालाँकि, ध्यान रखें कि सभी के इनपुट उनकी अपनी धारणाओं और प्राथमिकताओं से रंगे होंगे।

4. ब्रोकरेज शुल्क: प्रत्येक स्टॉक ब्रोकर एक निश्चित ब्रोकरेज शुल्क लेता है। जबकि डिस्काउंट ब्रोकर और रोबो-सलाहकार मामूली शुल्क लेते हैं, एक पूर्ण-सेवा ब्रोकर के शुल्क अधिक होते हैं, लेकिन सेवाओं की एक विस्तृत श्रृंखला भी प्रदान करते हैं। ब्रोकर चुनने से पहले उपलब्ध शुल्कों और सुविधाओं की तुलना करें।

SUMMING UP उपसंहार

यदि आप शेयर बाजार में निवेश और व्यापार करना चाहते हैं, तो आपको डीमैट और ट्रेडिंग खाते खोलने होंगे। उपलब्ध विभिन्न खाता विकल्पों का अन्वेषण करें – चाहे स्टैंडअलोन डीमैट और ट्रेडिंग खाते हों या 2-इन -1 खाता जो दोनों प्रकार के खातों को जोड़ता हो।
चाहे आपको फुल-सर्विस ब्रोकर की आवश्यकता हो या डिस्काउंट ब्रोकर की, निश्चित रूप से यह आपकी आवश्यकताओं पर निर्भर करेगा। यदि आप समझते हैं कि बाज़ार कैसे काम करते हैं, तो आप डिस्काउंट ब्रोकर का चुनाव करके लागत बचा सकते हैं। दूसरी ओर, मान लीजिए कि आप शेयर बाजार में नए हैं और आपको हर कदम पर मार्गदर्शन की जरूरत है। या, हो सकता है, आपके पास बाजार अनुसंधान करने और उपयुक्त व्यापारिक अवसरों की पहचान करने के लिए समय या झुकाव की कमी हो। दोनों ही मामलों में, एक पूर्ण-सेवा ब्रोकर जो शैक्षिक संसाधन और गहन शोध अंतर्दृष्टि प्रदान करता है, आपकी आवश्यकताओं के लिए बेहतर होगा।

Stock Brokerage(FAQs)s स्टॉक ब्रोकरेज (एफएक्यू) एस

Q क्या स्टॉक ब्रोकर को भुगतान करना उचित है?

निश्चित रूप से। स्टॉक ब्रोकर्स आज मूल्यवर्धित सेवाएं प्रदान करते हैं जो आपको विवेकपूर्ण निवेश निर्णय लेने में मदद करते हैं। उनका ज्ञान और अनुभव आपको स्टॉक की दुनिया में आसानी से नेविगेट करने में मदद करता है, और इसलिए उन्हें भुगतान करना आपके पैसे के लायक है।

Q How do I buy stocks directly? मैं सीधे स्टॉक कैसे खरीदूं?

आप ऐसा नहीं कर सकते। स्टॉक खरीदने के लिए, आपको ब्रोकर की सेवाओं की आवश्यकता होती है।

Q How do beginners buy stocks? नौसिखिए स्टॉक कैसे खरीदते हैं?

नौसिखियों को सबसे पहले एक डीमैट और ट्रेडिंग खाता खोलना होगा। फिर उन्हें स्टॉक कोट्स को समझने और उसके अनुसार बोलियां लगाने की जरूरत है। कम उतार-चढ़ाव वाले शेयरों से शुरुआत करना बेहतर है।

Q Can a stockbroker make me money? क्या कोई स्टॉकब्रोकर मुझे पैसे कमा सकता है?

अनुभवी स्टॉक ब्रोकर आपको इनपुट और सुझाव प्रदान कर सकते हैं जो आपको बुद्धिमान निवेश निर्णय लेने में मदद कर सकते हैं। लंबे समय में, यह आपको पैसे कमाने में मदद कर सकता है।

Q What is a good brokerage fee? एक अच्छा ब्रोकरेज शुल्क क्या है?

ब्रोकरेज शुल्क दलालों में भिन्न होता है। एक पूर्ण-सेवा ब्रोकर आपके व्यापार मूल्य का एक प्रतिशत चार्ज करता है, जबकि डिस्काउंट ब्रोकर एक निश्चित दर चार्ज करते हैं। विभिन्न ब्रोकरेज शुल्कों की तुलना करें और सबसे उचित दरों की पेशकश करने वाले को चुनें।

Q What is the cheapest stock brokerage? सबसे सस्ता स्टॉक ब्रोकरेज कौन सा है?

धन सबसे सस्ती ब्रोकरेज सेवाओं में से एक प्रदान करता है। हमारी ब्रोकरेज योजनाओं को जानने के लिए हमारी वेबसाइट पर जाएं।

Q How much do you get charged for selling stocks? स्टॉक बेचने के लिए आपसे कितना शुल्क लिया जाता है?

ब्रोकरेज फर्मों में शुल्क अलग-अलग होते हैं। हमारे शुल्क जानने के लिए हमारी वेबसाइट पर जाएँ।