एक एसआईपी क्या है
What Is An SIP
About SIP – एसआईपी के बारे में
एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) आपको एक निर्दिष्ट अवधि में निश्चित भुगतान के माध्यम से अपने निवेश को फैलाने में मदद करती है।
म्यूचुअल फंड में निवेश करने के सबसे लोकप्रिय तरीकों में से एक व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) के माध्यम से है। वास्तव में, कई वित्तीय सलाहकार इसे निवेश का सबसे अच्छा तरीका मानते हैं। यह विशेष रूप से तब है जब यह कर-बचत निवेश विकल्पों की बात आती है।
यहाँ एक आसान मार्गदर्शिका है जो आपको बताती है कि आपको घूंट के बारे में जानना होगा।
(और पढ़ें: म्यूचुअल फंड क्या है?)
How does SIP work to build financial discipline – वित्तीय अनुशासन बनाने के लिए एसआईपी कैसे काम करता है?
एक एसआईपी आपके निवेश की आदतों में वित्तीय अनुशासन को एकीकृत करने में मदद करता है। हम सभी नियमित निवेश के महत्व से अवगत हैं। लेकिन अक्सर, भले ही आपके पास एक स्थिर गति से निवेश करने के इरादे का सबसे अच्छा इरादा हो, आप ऐसा करना भूल सकते हैं। जब कर का मौसम आता है, तो आप अंत में जल्दबाजी में निवेश कर सकते हैं। फिर भी, आप पा सकते हैं कि ये अंतिम-मिनट के निवेश अपर्याप्त हैं। एसआईपी आपको ऐसी स्थितियों से बचने में मदद करते हैं।
कुछ लोग बाजार के मूड के अनुसार निवेश करते हैं। जब बाजार में आशावाद होता है, तो वे निवेश करने के लिए दौड़ते हैं। और जब बाजार नीचे होते हैं, तो वे ब्रेक पर कदम रखते हैं। जब आपके पास एक एसआईपी होता है, तो प्रचलित मूड की परवाह किए बिना निवेश होता है।
What are the benefits of SIP – एसआईपी के लाभ क्या हैं?
एकमुश्त निवेश पर निवेश के इस रूप के कुछ फायदे हैं। यहाँ कुछ हैं:
COST AVERAGING – लागत औसत:
SIPS आपको निवेश की औसत लागत को कम करने में मदद करता है। इस सिद्धांत को रुपया-लागत औसत कहा जाता है। हर महीने, म्यूचुअल फंड स्कीम का मूल्य परिवर्तन से गुजरता है। इकाइयां इस प्रकार प्रत्येक महीने एक अलग कीमत पर उपलब्ध हैं। जब आप बाजार के चक्रों की परवाह किए बिना हर महीने एक निश्चित राशि का निवेश करते हैं, तो आप म्यूचुअल फंड इकाइयों की अलग -अलग मात्रा में खरीदते हैं। तो, कुल मिलाकर, आपके निवेश की औसत लागत गिरती है।
POWER OF COMPOUNDING – कंपाउंडिंग की शक्ति:
जैसा कि आप निवेश करते रहते हैं, आप जमा होने वाले रिटर्न पर रिटर्न भी अर्जित करते हैं। जितना अधिक आप पुनर्निवेश करते हैं, उतना ही आप कमाते हैं। तो, आप जितनी देर निवेश करते हैं, उतना ही अधिक आपका कुल रिटर्न होगा। यही कारण है कि जितनी जल्दी हो सके निवेश शुरू करना उचित है। आप निरंतर पुनर्निवेश के माध्यम से अधिक लाभ भी कमा सकते हैं। इस तरह से SIPs आपको कंपाउंडिंग की शक्ति में टैप करने में मदद करते हैं। (और पढ़ें: म्यूचुअल फंड कैसे काम करते हैं?)
TIMING – समय:
शेयर बाजार प्रकृति में अस्थिर है। सर्वोत्तम मूल्य प्राप्त करने के लिए अपने निवेश को समय देना आसान नहीं है। एक घूंट के साथ, आप एक लंबी अवधि के लिए निवेश करते हैं, चाहे बाजार के मूड और अस्थिरता के बावजूद। इससे आपके समय को सही होने की संभावना बढ़ जाती है।
TAX-SAVING SCHEMES – कर-बचत योजनाएं:
कर पर बचत करने के लिए, आप इक्विटी-लिंक्ड सेविंग स्कीम्स (ईएलएसएस) या डेट फंड में निवेश कर सकते हैं। ये दोनों निवेश कर-बचत लाभ प्रदान करते हैं। ईएलएसएस में एसआईपी के माध्यम से निवेश करना आपको आयकर अधिनियम की धारा 80 सी के तहत कर छूट के लिए योग्य बनाता है। (और पढ़ें: एलएसएस क्या है?)
ऋण निधि पर कर लाभ अर्जित करने के लिए, आपको कम से कम तीन साल के लिए निवेश करना होगा। आप दीर्घकालिक पूंजीगत लाभ पर कम कर का आनंद लेंगे। (और पढ़ें: एक ऋण निधि क्या है?)
SMALL INVESTORS – छोटे निवेशक:
आपको एसआईपी में निवेश करने के लिए बड़ी मात्रा में धन की आवश्यकता नहीं है। आप 500 रुपये के साथ एक घूंट शुरू कर सकते हैं। यह आज उपलब्ध निवेश के सबसे किफायती तरीकों में से एक है।
FLEXIBILITY – लचीलापन:
दीर्घकालिक आधार पर एसआईपी को पकड़ना सबसे अच्छा है। लेकिन, यदि आप किसी भी समय चाहते हैं तो आप योजना को रोक सकते हैं। आप अपनी निवेश राशि को भी बढ़ा या कम कर सकते हैं।
CONVENIENCE – सुविधा:
आपको हर महीने SIP राशि को ऑटो-डेबिट करने के लिए अपने बैंक के साथ स्थायी निर्देश छोड़ने की आवश्यकता है। चेक या डिमांड ड्राफ्ट सबमिट करने के लिए दौड़ने की कोई आवश्यकता नहीं है।
DISCIPLINED INVESTING – अनुशासित निवेश:
यह धन सृजन की कुंजी है। जब आप अपने निवेश के साथ नियमित होते हैं, तो आप अपनी बचत के साथ अनुशासित हो जाते हैं। SIP बचाने और निवेश करने का एक समय-परीक्षण प्रारूप है। यहां तक कि नियमित रूप से निवेश की जाने वाली छोटी मात्रा में महत्वपूर्ण लाभ हो सकता है।
WAIVED-OFF FEES – माफ-ऑफ फीस:
बड़ी संख्या में एसेट मैनेजमेंट कंपनियां (एएमसी) एंट्री या एग्जिट लोड को माफ कर देती हैं जब निवेशक एसआईपी के माध्यम से निवेश करते हैं।
IDEAL FOR FIRST-TIME INVESTORS – पहली बार निवेशकों के लिए आदर्श:
यदि आपके पास सक्रिय निवेश को आगे बढ़ाने के लिए पर्याप्त ज्ञान की कमी है, तो एसआईपी एक वरदान हैं। यह आपको अस्थिर धन बाजारों में नुकसान से बचाता है। यह अनुशासित निवेश की आदत को भी प्रोत्साहित करता है।
LACK OF BEHAVIOURAL BIASES – व्यवहार पूर्वाग्रहों की कमी:
जब आप एक एसआईपी के माध्यम से निवेश करते हैं, तो आपकी निवेश योजनाएं बाजार में उतार -चढ़ाव की परवाह किए बिना ट्रैक पर रहती हैं। यदि, हालांकि, आप अपने दम पर निवेश करते हैं, तो आपके निवेश को प्रभावित करने वाले पूर्वाग्रहों का खतरा है। आप बाजार की स्थितियों के आधार पर अपनी निवेश योजनाओं को बदल सकते हैं। ऐसे मामलों में, दीर्घकालिक दृष्टिकोण को ध्यान में रखते हुए करना मुश्किल हो सकता है।
(और पढ़ें: एसआईपी निवेश कैसे शुरू करें?)
WHAT NEXT – आगे क्या?
हम लगभग अंत में हैं। इससे पहले कि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना शुरू करें, कराधान की तरह ध्यान में रखने के लिए कुछ और महत्वपूर्ण बिंदु हैं। यह आपके कुल वित्तीय रिटर्न को प्रभावित कर सकता है। इन कारकों के बारे में जानने के लिए, यहां क्लिक करें
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